Inloggen

Mijn KroeseWevers

Welkom bij Mijn Kroesewevers!
Met Mijn KroeseWevers maakt u uw persoonlijke website op basis van úw voorkeuren.

Uw voordelen:

  • Informatie op maat en als eerste op de hoogte
    Direct overzicht van de meest recente blogs, publicaties en whitepapers die aansluiten op uw interesses
  • Persoonlijke aanbiedingen
    Wanneer u zich registreert bieden wij u graag persoonlijke aanbiedingen aan op gebied van accountancy en (belasting)advies

Veranderen uw interesses? Dan kunt u uw voorkeursinstellingen altijd wijzigen bij ‘voorkeuren’.

Ik ben Zakelijk geïnteresseerd in
Ik ben Privé geïnteresseerd in


Registeren

Door te registreren kunt u uw aangegeven interessegebieden op meerdere apparaten gebruiken.

Door op ‘opslaan’ te klikken gaat u akkoord met onze algemene voorwaarden.

Instellingen opslaan

Door uw instellingen op te slaan kunt u uw aangegeven interessegebieden op meerdere apparaten gebruiken.

Door op ‘opslaan’ te klikken gaat u akkoord met onze algemene voorwaarden.

Inloggen



Wachtwoord vergeten?

Bent u uw wachtwoord vergeten? Vul dan hieronder uw e-mailadres in. U ontvangt van ons een e-mail met daarin een link waarmee u uw wachtwoord opnieuw kunt instellen.



KroeseWevers maakt gebruik van Cookies

Wij vragen jouw akkoord voor het gebruik van cookies op onze website. Sommige cookies plaatsen we altijd om de website goed te laten werken, zodat je relevante communicatie aantreft bijvoorbeeld. Onze website maakt ook van cookies van derden gebruik om jou een prettige ervaring op onze online kanalen aan te bieden. Zodat je berichten op social media kunt delen bijvoorbeeld. Of om relevante advertenties te kunnen tonen op websites van derden. Deze cookies verzamelen mogelijk gegevens buiten onze website. Door op 'akkoord' te klikken ga je akkoord met het plaatsen van deze cookies. Meer informatie is beschikbaar in ons cookiebeleid.
Akkoord Niet akkoord
Hoe staat u er financieel voor over 10 jaar?
Opslaan in 'Mijn KroeseWevers'

01.03.2019

  • Accountancy
  • Belastingadvies
  • Financieel ontzorgen (privé)

Hoe staat u er financieel voor over 10 jaar?

Iedereen heeft zijn eigen persoonlijke wensen en voorkeuren voor de oude dag. Zo wilt u misschien eerder stoppen met werken, bijdragen aan de studie van de kinderen of een verre reis maken. De vraag is of uw wensen financieel haalbaar en realistisch zijn. Mogelijk krijgt u te maken met onverwachte gebeurtenissen zoals arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of andere factoren die uw financiële situatie en de haalbaarheid van uw wensen beïnvloeden. Collega Anja Adolfs-Heller bereidt cliënten van KroeseWevers voor op de toekomst door het opstellen van een financiële planning. In deze casus leest u wat dit inhoudt en hoe Anja u kan helpen.

Wat is een financiële planning?

Een financiële planning is een overzicht van uw financiële middelen nu en een schatting voor de toekomst. Een financiële planning is volledig afgestemd op uw wensen en persoonlijke financiële situatie. In dit plan ziet u of er in de toekomst tekorten of overschotten ontstaan. Hierdoor weet u of uw persoonlijke wensen financieel haalbaar en realistisch zijn.

Het plan maakt ook inzichtelijk hoe uw financiële situatie eruit ziet in het geval van arbeidsongeschiktheid of werkloosheid. Door u bewust te zijn van de financiële risico’s van deze scenario’s, kunt u zich voorbereiden en tijdig en naar wens maatregelen nemen. 

Financiële planning voor elk huishouden nuttig

Er wordt vaak gedacht dat financiële planning alleen nuttig is als cliënten over een groot vermogen beschikken. Anja: ‘’Ik ben ervan overtuigd dat een financiële planning voor elk huishouden van belang is. Door te weten hoe de financiële toekomst eruit ziet en waar nodig maatregelen te nemen zijn, zorgt u ervoor dat u niet voor onverwachte financiële verrassingen komt te staan. Cliënten denken bijvoorbeeld vaak dat ze kunnen besparen door polissen op te zeggen, maar dit is niet altijd het geval.’’

Hoe werkt het in de praktijk?

Anja: ‘’Onlangs heb ik een cliënt geholpen die een erfenis heeft ontvangen. Hij vroeg zich af wat verstandiger was: een nieuwe auto kopen of het geld bewaren voor de toekomst. De cliënt gaf aan dat hij het overzicht kwijt was en een aantal polissen wilde opzeggen om zo kosten te besparen. Toen ik de jaaraangifte bekeek, zag ik naast de verschillende polissen ook een afgesloten hypotheek staan. Ik heb aangegeven dat het wellicht verstandig is om de gehele financiële situatie in beeld te brengen en op basis hiervan beslissingen te nemen.”  

Anja vervolgt: “Na ontvangst van de aanvullende gegevens, heb ik de polissen doorgenomen en een financiële planning opgesteld. Ik constateerde een toekomstig tekort bij arbeidsongeschiktheid en overlijden. De cliënt gaf aan dit niet wenselijk te vinden. Ik heb hem daarom geadviseerd om de polissen niet op te zeggen, maar de overlijdensrisicoverzekering tegen een gunstig tarief te verlengen.

Wat mij verder opviel was de hoogte van de hypotheekrente en de restschuld op de einddatum. Ik heb de cliënt geadviseerd om contact op te nemen met zijn bank om de mogelijkheden te onderzoeken. Vervolgens heeft hij gekozen voor rentemiddeling en het openen van een betaalrekening. Dit zorgde voor een lagere hypotheekrente en leverde de cliënt 300 euro per maand op. Dit geld gebruikt hij nu voor de aflossing van de hypotheek, zodat de restschuld op de einddatum beperkt is. Meneer heeft besloten om geen nieuwe auto te kopen op dit moment.’’

Signaleren en begeleiden

“Door de financiële situatie in beeld te brengen kan ik tijdig signaleren en cliënten begeleiden, zodat zij de juiste keuzes kunnen maken”, vervolgt Anja. “Als er veranderingen zijn, dan kijk ik samen met de cliënt opnieuw naar de financiële situatie en zorg ik voor een update van de financiële planning. Dat bedoelen we bij KroeseWevers met de uitspraak ‘we kijken niet alleen naar de cijfers, maar helpen cliënten écht ontcijferen’!’’

Meer weten?

Bent u benieuwd of uw financiële wensen haalbaar zijn of hebt u vragen over dit artikel? Neem dan vrijblijvend contact op met onze belastingadviseur Anja Adolfs-Heller.  

Gerelateerd aan deze blog