Hoe staat uw onderneming er financieel voor? En wat is de financiële verwachting voor de komende maanden? In tijden van crisis en onzekerheid is het belangrijker dan ooit om grip te houden op de ingaande en uitgaande geldstromen in uw onderneming. Het opstellen van een liquiditeitsprognose helpt om concreet na te denken over de toekomst en snel eventuele financiële tekorten te signaleren. In dit artikel leggen we u uit wat een liquiditeitsprognose is en wat dit voor u kan betekenen.
Het is een understatement om te stellen dat we in onzekere economische tijden leven. Recent gaf IMF-baas Kristalina Georgieva zelfs aan een wereldwijde recessie volgend jaar niet uit te kunnen sluiten. Ondernemers staan op dit moment voor uitdagingen rond verschillende economische ontwikkelingen zoals:
de oorlog in Oekraïne;
het hoge inflatieniveau;
de stijging van energie- en materiaalprijzen;
schaarste in grondstoffen en materialen;
de krapte in de arbeidsmarkt;
stikstofdiscussie;
schommelende wisselkoersen;
stijgende rente;
de effecten van COVID-19.
De vraag is en blijft natuurlijk wat de mogelijke impact van deze onzekerheden op uw business is? Deze ontwikkelingen hebben uiteindelijk op iedere onderneming een effect. Inzicht in uw liquiditeitsontwikkeling is daarom juist in deze financieel onzekere tijden van belang. We hebben geen glazen bol en niemand kan in de toekomst kijken, maar u kunt zich wel goed voorbereiden op mogelijke negatieve scenario’s. Dit kan bijvoorbeeld met behulp van een liquiditeitsprognose, waarin we in kaart brengen hoe het is gesteld met uw liquiditeit.
Inzicht in uw liquiditeitsontwikkeling kan de volgende voordelen opleveren:
Het opstellen van een liquiditeitsprognose dwingt u als ondernemer om concreet over de toekomst na te denken. Dit komt ten goede van de langetermijnvisie van de onderneming.
Het verloop van uw bankrekening kan dienen als een vroege indicator voor toekomstige liquiditeitstekorten zodat we met elkaar vroegtijdig naar een (financierings)oplossing kunnen zoeken.
De liquiditeitsontwikkeling geeft inzicht in of er voldoende financiële ruimte is om gewenste toekomstplannen te kunnen realiseren.
U wilt niet alleen op de korte termijn succesvol zijn met uw onderneming. Daarom is het verstandig om vooruit te kijken en te anticiperen op wat er op de langere termijn mogelijk op uw pad komt. Wat is het effect van stijgende energieprijzen, materiaalkosten die oplopen en de inflatie? Hoe zit het met de cashflow, hebben we genoeg geld om te investeren in een nieuw bedrijfspand en wanneer moeten er machines vervangen worden? En soms is het misschien al voelbaar dat het minder gaat in het bedrijf, maar is het lastig om er precies de vinger op te leggen. Onder de streep blijft dan vaak het financiële resultaat achter, maar waar en hoe de onderneming precies geld verliest is niet direct zichtbaar omdat processen en geldstromen complex kunnen zijn. Door gebruik te maken van een liquiditeitsprognose kan er inzicht in het toekomstige verloop van uw bankrekening gegeven worden. Zo’n liquiditeitsprognose is een overzicht van de verwachte inkomsten en uitgaven in een bepaalde periode. Als u wilt kijken of er een financieel patroon te herkennen is, is een overzicht per maand aan te bevelen.
Om te bepalen hoe liquide uw bedrijf is, onderzoeken we de geldstromen in uw onderneming. We kijken daarbij naar de snelheid waarmee u als onderneming aan kortlopende betaalverplichtingen kan voldoen. Onder kortlopende verplichtingen vallen openstaande facturen en schulden die binnen één jaar terugbetaald moeten worden. Ook kijken we naar vlottende activa. Dit zijn bezittingen van de onderneming die relatief eenvoudig om te zetten zijn in contant geld. Hieronder vallen voorraden, kortlopende vorderingen en liquide middelen. Met onze expertise en met de kennis van de ondernemer over zijn bedrijfsvoering stellen we samen vast of het bedrijf voldoende liquide is of dat er meer liquide middelen nodig zijn om de plannen van de ondernemer te verwezenlijken of in een negatief scenario de bedrijfsactiviteiten te kunnen continueren.
KroeseWevers Corporate Finance zijn gespecialiseerd in financiële analyses en hebben expertise op het gebied van complexe geldstromen. Ze gaan bij het opstellen van een liquiditeitsprognose met u als ondernemer om tafel. Tijdens het gesprek wordt de meest actuele financiële situatie en de verwachtingen voor de komende periode besproken. Op basis hiervan wordt een liquiditeitsprognose opgesteld. De liquiditeitspositie wordt geanalyseerd en in een rapportage met concrete constateringen gezet. Vervolgens wordt de rapportage tijdens een bespreking met u doorgenomen. We delen wat we zien, wat ons opvalt en kunnen indien nodig adviseren waar verbetering mogelijk is om de liquiditeitspositie te versterken.
Gaan de zaken goed? Dat is de perfecte uitgangspositie om te kijken hoe u uw liquiditeit op peil kunt houden. Ook kan het laten maken van een liquiditeitsprognose helpen bij het maken van een evenwichtige en goed onderbouwde beslissing om bepaalde investeringen te doen. Gaan de zaken wat minder of maakt u zich zorgen? Dan is het nog belangrijker om inzicht te krijgen in de financiële ontwikkelingen die u de komende maanden te wachten staan.
Heeft u behoefte aan inzicht in het verloop van uw bankrekening? Wilt u weten hoe uw onderneming er in de toekomst financieel voor zal staan? Wij kunnen een liquiditeitsprognose voor u uitvoeren. Neem hiervoor contact op met één van onze specialisten. Zij helpen u graag verder.
Neem vrijblijvend contact met ons op. We helpen u graag verder!
Neem contact op
Door het invullen van uw gegevens geeft u KroeseWevers toestemming voor het verzenden van de nieuwsbrief. Lees onze privacyverklaring.