Van pensioenspecialist tot financieel planner: na haar studie Fiscale Economie heeft Marleen Otten (38) verschillende functies en rollen vervuld binnen KroeseWevers. Als financieel planner helpt Marleen directeur grootaandeelhouders, maar ook werknemers, om inzicht te krijgen in hun financiële positie nu en in de toekomst. Door de Federatie Financieel Planners is ze nu genomineerd tot Financieel Planner van het jaar.
Marleen: “Ik werk sinds 2005 bij KroeseWevers. Hier ben ik meteen na mijn studie Fiscale Economie begonnen als junior belastingadviseur. Ik herinner me dat ik mijn scriptie toen zelfs nog moest schrijven. Ik had op de universiteit al verschillende colleges gevolgd op het gebied van pensioenen en bij KroeseWevers kwam ik bij iemand op de kamer te zitten die zich bezighield met pensioenen. Ik ben toen steeds meer met pensioenen gaan doen, en als je daar eenmaal in zit weten mensen je gauw te vinden. Als binnen KroeseWevers het woord pensioen viel, dan kwam de vraag al snel bij mij terecht: Marleen, is dit iets voor jou?
Tot en met 2019 heb ik me beziggehouden met de pensioenen van DGA’s, zij konden destijds hun pensioen regelen in hun eigen bv. Daar zaten vooral veel fiscale aspecten aan. Inmiddels kan het niet meer op die manier en dat was voor mij ook de aanleiding om te kijken hoe ik mijn kennis en expertise binnen KroeseWevers op een andere manier kon inzetten. Zo ben ik in 2016 de opleiding tot financieel planner gaan volgen.”
Marleen: “In mijn functie als financieel planner is mijn focus breder geworden. Ik vind de combinatie heel erg leuk tussen aan de ene kant diep in de cijfers duiken samen met het toepassen van de fiscale wet- en regelgeving, en aan de andere kant het dichtbij de mens staan: je spreekt ze over hun financiële toekomst en je ziet voor wie je je werk doet en wat de impact van je werk is op hun leven.
Heel veel mensen hebben financiële zorgen, omdat ze vaak niet precies weten waar ze financieel staan en wat er wel of niet mogelijk is. Geef mij die schoenendoos met administratie en polissen maar, ik breng alles in kaart. Ik haal er voldoening uit om orde in de chaos aan te brengen.”
Marleen: “Wanneer kan ik stoppen met werken? Dat is een vraag die aanleiding kan zijn om aan de slag te gaan met een financiële planning. Maar ook: heb ik genoeg geld als ik mijn bedrijf nu verkoop om de periode tot mijn 85e te overbruggen? Met name bij de aanstaande verkoop van een bedrijf, zie ik veel toegevoegde waarde van financiële planning. Bij een verkoop van een bedrijf verandert er namelijk zo ontzettend veel voor een ondernemer. Je was altijd eigen baas, maar opeens moet je de keuze maken: moet ik nog ergens in dienst of kan ik mijn bedrijf zo goed verkopen dat ik niet meer hoef te werken? In de praktijk komt er vaak een koper langs op het moment dat je die vraag nog niet goed kunt beantwoorden.
Maar ik help ook werknemers die een ontslagvergoeding ontvangen en niet kunnen overzien wat dit financieel precies voor ze betekent. Of een (gepensioneerde) ondernemer in echtscheiding die wilde weten hoe het financiële plaatje eruit zou zien na zijn scheiding. Als financieel planner kan ik met een brede blik kijken en zien waar aandachtspunten zitten. Moet er bijvoorbeeld nog ergens veel belasting over betaald worden? Maar soms stel je mensen ook gerust als je kunt laten zien dat iemand genoeg geld heeft en van zijn pensioen kan gaan genieten.”
Marleen: “Ik ben nu één van de tien financieel planners die is genomineerd voor de titel ‘Financieel Planner van het Jaar 2021’. Dat is een verkiezing van de Federatie Financieel Planners (FFP) die ze jaarlijks organiseren. In totaal deden er 140 financieel planners mee aan de eerste ronde, ik ga nu door naar de tweede ronde. Ik vind het heel erg leuk, omdat ik merk dat financiële planning op die manier meer onder de aandacht komt.
Ook bij de collega’s binnen KroeseWevers zie ik dat nu gebeuren, wat dat betreft heeft het me nu al veel gebracht. In de tweede ronde moet ik in drie kwartier de wensen en doelen uitvragen bij een trainingsacteur. Het goed uitvragen en helder kunnen krijgen waar mensen echt gelukkig van worden, dat is trouwens iets waar ik me graag nog verder in wil ontwikkelen. Ik heb veel kennis over het financiële vak, maar dit vraagt ook hele andere vaardigheden.”
Marleen: “Als het om ontwikkelingsmogelijkheden gaat, dan is er bij KroeseWevers echt van alles mogelijk. De opleiding tot financieel planner is betaald door KroeseWevers en ik kon de opleidingsdagen volgen onder werktijd. Om mijn communicatieve vaardigheden te verbeteren en te werken aan mijn soft skills heb ik in 2017 een NLP-opleiding gevolgd, samen met andere financieel planners.
Als ik kan aangeven waarom zulke opleidingen bijdragen aan mijn ontwikkeling, staan ze bij KroeseWevers voor alles open. En natuurlijk, je moet daarin wel zelf initiatief ondernemen en je moet zelf ook bereid zijn om weer veel te leren. Het fijne van werken in zo’n grote organisatie als KroeseWevers is dat er volop mogelijkheden zijn om je te ontwikkelen in verschillende vakgebieden.”
Marleen: “Zoals aangegeven werk ik al sinds 2005 bij KroeseWevers. KroeseWevers is mijn eerste werkgever. In de jaren afgelopen jaren zijn we flink gegroeid, maar we hebben nog altijd aandacht en oog voor elkaar. Dat vind ik prettig. Ik heb twee jonge kinderen en werk net als mijn man 32 uur per week. Als je jonge kinderen hebt, dan is het altijd even zoeken naar balans, ook ik heb daar naar moeten zoeken. Ik ben op woensdag vrij en dan ben ik echt even met de kinderen.
Natuurlijk kunnen klanten en collega’s me altijd bellen als er iets dringends is, maar in principe probeer ik die dag niet te werken. En dat wordt ook echt geaccepteerd, dus daarin heb ik de balans wel gevonden. Wat ik ook ontzettend fijn vind is om me te omringen met de energie van collega’s. Tijdens de coronaperiode realiseerde ik me pas hoe erg ik dat mis als ik thuiswerk.”
Marleen: “Ik zie echt toegevoegde waarde in financiële planning voor heel veel van onze klanten bij KroeseWevers. Ik zou het geweldig vinden om samen met een team te werken aan het verder uitbouwen van het vakgebied financiële planning bij KroeseWevers. Voor mezelf zie ik ook kansen om met financiële planning nog meer aansluiting te zoeken bij Estate Planning: als er bij iemand veel vermogen is, wil ik ook daarin adviseren. Nee, ik ben nog lang niet uitgeleerd. En hoe langer ik bij KroeseWevers werk, hoe meer mogelijkheden en kansen ik zie.”
Neem vrijblijvend contact met ons op. We helpen u graag verder!
Neem contact op
Door het invullen van uw gegevens geeft u KroeseWevers toestemming voor het verzenden van de nieuwsbrief. Lees onze privacyverklaring.